導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育專(zhuān)刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
手續(xù)費(fèi)糾紛
一、案件還原
秦某反映，其是某期貨公司的客戶。近期在其他期貨公司交易，經(jīng)對(duì)比發(fā)現(xiàn)某期貨公司手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要高很多，其向公司反映，客戶經(jīng)理表示也能調(diào)到那么低，秦某因此認(rèn)為此前被欺騙了。另外，秦某發(fā)現(xiàn)在一定時(shí)間內(nèi)鎳的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)常變化，在其他期貨公司沒(méi)遇到這種情況。因此申請(qǐng)調(diào)解，要求公司退回多收取的手續(xù)費(fèi)并給予合理解釋。
調(diào)解員首先向期貨公司詳細(xì)了解秦某的交易情況。期貨公司反饋秦某開(kāi)戶至今曾多次向公司申請(qǐng)下調(diào)手續(xù)費(fèi)，最近一次的下調(diào)時(shí)間是2020年10月10日。后續(xù)秦某未就手續(xù)費(fèi)提出調(diào)整申請(qǐng)，即秦某對(duì)于公司手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)是認(rèn)可的。另外，對(duì)于秦某提及鎳手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)在一定時(shí)間內(nèi)有所變化，主要是上海期貨交易所對(duì)同一品種不同合約的手續(xù)費(fèi)定價(jià)不盡相同，如近月合約和遠(yuǎn)月合約、活躍合約和非活躍合約，其中個(gè)別會(huì)有平今優(yōu)惠。期貨經(jīng)紀(jì)合同第七十三條規(guī)定：“當(dāng)交易所頒布的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整時(shí)，甲方有權(quán)對(duì)甲乙雙方約定的手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整”。由此可見(jiàn)，期貨公司依據(jù)交易所的通知對(duì)秦某鎳手續(xù)費(fèi)進(jìn)行調(diào)整是符合上述合同約定，并非秦某認(rèn)為的期貨公司擅自調(diào)整鎳品種相關(guān)合約手續(xù)費(fèi)。
向期貨公司了解相關(guān)情況后，調(diào)解員也多次與秦某溝通。秦某表示最近一次申請(qǐng)下調(diào)的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與期貨公司實(shí)際收取的有出入。就此，調(diào)解員讓期貨公司提供秦某的手續(xù)費(fèi)調(diào)整申請(qǐng)表，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)表上均無(wú)秦某簽字，且期貨公司也未能提供客戶經(jīng)理和秦某協(xié)商手續(xù)費(fèi)的電話錄音。
在認(rèn)定基本事實(shí)以后，調(diào)解員明確指出雙方存在的問(wèn)題，并做好解說(shuō)工作。一方面期貨公司在手續(xù)費(fèi)調(diào)整環(huán)節(jié)上存在缺失，并未做好留痕工作。另一方面秦某自身對(duì)于期貨手續(xù)費(fèi)收取的相關(guān)問(wèn)題不了解，不清楚鎳的不同合約手續(xù)費(fèi)是不同的，同時(shí)其反映的與客戶經(jīng)理口頭約定的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)已無(wú)從考證，且其后續(xù)還繼續(xù)交易并未提出異議，則可視為接受了期貨公司執(zhí)行的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。
最后，經(jīng)調(diào)解員的耐心調(diào)解，雙方都認(rèn)識(shí)到自身問(wèn)題，期貨公司愿意從維護(hù)客戶關(guān)系的角度，重新將秦某的手續(xù)費(fèi)下調(diào)，秦某也同意公司的處理方案，最終該糾紛得以妥善解決。
二、風(fēng)險(xiǎn)警示
投資者在交易過(guò)程中，應(yīng)隨時(shí)關(guān)注行業(yè)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的變動(dòng)情況。當(dāng)發(fā)現(xiàn)行業(yè)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)呈下降趨勢(shì)時(shí)，可以主動(dòng)與期貨公司溝通協(xié)商，調(diào)整手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，并以書(shū)面形式簽字確認(rèn)調(diào)整后的標(biāo)準(zhǔn)。若發(fā)現(xiàn)實(shí)際收取水平與此前約定的標(biāo)準(zhǔn)不一致，就應(yīng)及時(shí)向期貨公司反映。就期貨公司而言，對(duì)于手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，應(yīng)盡可能通過(guò)書(shū)面簽字或錄音電話等方式進(jìn)行有效確認(rèn)，做好相關(guān)留痕工作，以便日后就手續(xù)費(fèi)問(wèn)題產(chǎn)生爭(zhēng)議，期貨公司可以之作為證據(jù)證明。此外，期貨公司在投訴處理的過(guò)程中，除了認(rèn)真核實(shí)投資者所反映的事項(xiàng)是否屬實(shí),妥善解決投資者合理訴求外，還應(yīng)充分利用這個(gè)機(jī)會(huì)，向投資者普及期貨基礎(chǔ)知識(shí)，做好投教工作。
（案例來(lái)源：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）
