導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育?？?，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
新股中簽提示業(yè)務(wù)糾紛
一、案件還原?
投資者張先生為某證券營(yíng)業(yè)部客戶，通過(guò)該證券公司申購(gòu)了新股。后張先生查詢到自己新股中簽，但已錯(cuò)過(guò)繳款日期。張先生認(rèn)為此前客戶經(jīng)理都會(huì)發(fā)短信告知其新股中簽，但此次客戶經(jīng)理未告知，導(dǎo)致其沒有進(jìn)行新股中簽繳款，損失2萬(wàn)余元。張先生不認(rèn)可證券營(yíng)業(yè)部“更換了客戶經(jīng)理所以未告知”的理由，認(rèn)為該證券公司未通知其新股中簽，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一半責(zé)任，要求賠償其損失1萬(wàn)元。
2020年3月，中證廈門調(diào)解工作站接到申請(qǐng)后，立即安排調(diào)解員介入。調(diào)解員認(rèn)為，目前法律法規(guī)確實(shí)沒有關(guān)于券商必須提供新股中簽通知的明確規(guī)定，券商一般將新股中簽通知作為一項(xiàng)增值服務(wù)，但券商代理投資者進(jìn)行新股配售申購(gòu)，券商作為代理人應(yīng)當(dāng)盡到其善良管理人的義務(wù)。由于張先生的上任客戶經(jīng)理一直有發(fā)送中簽通知的短信，張先生已習(xí)慣于被動(dòng)通知、不再主動(dòng)關(guān)注；而營(yíng)業(yè)部更換客戶經(jīng)理后，未向投資者告知不再發(fā)送通知短信、亦未通知張先生新股中簽，在服務(wù)銜接上存在一定的不足。
?調(diào)解員與張先生進(jìn)行電話溝通，向其詳細(xì)解釋了相關(guān)法律法規(guī)，根據(jù)《上海市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實(shí)施細(xì)則》《深圳市場(chǎng)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定，投資者申購(gòu)新股中簽后，應(yīng)依據(jù)中簽結(jié)果履行資金交收義務(wù)，投資者認(rèn)購(gòu)資金不足的，不足部分視為放棄申購(gòu)。因此，關(guān)注自己賬戶、留存足夠資金為中簽新股繳款是投資者應(yīng)盡的義務(wù)。目前法律法規(guī)沒有規(guī)定券商必須提供新股中簽通知，雙方也未在合同中約定券商應(yīng)當(dāng)進(jìn)行新股中簽通知，投資者以證券公司未通知為由提出索賠沒有依據(jù)。調(diào)解員同時(shí)指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部誠(chéng)懇地向客戶檢討工作不足之處，在協(xié)會(huì)的調(diào)解下，雙方最終達(dá)成一致意見，營(yíng)業(yè)部給予張先生一定金額作為安撫，并承諾今后加強(qiáng)客戶服務(wù)。
二、風(fēng)險(xiǎn)警示
為提升客戶服務(wù)體驗(yàn)，建議證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化增值服務(wù)，通過(guò)交易軟件的賬戶提醒、短信、電話等多種方式，及時(shí)向客戶進(jìn)行告知和提醒，盡量避免客戶因未繳款導(dǎo)致?lián)p失。對(duì)于更換客戶經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做好工作交接，避免因交接不到位，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。
投資者對(duì)自身申購(gòu)新股是否中簽，以及股款是否充足也應(yīng)主動(dòng)關(guān)注，可到證券公司或通過(guò)電話查詢，如資金不足，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)足，以避免不必要的糾紛和損失發(fā)生。
（案例來(lái)源：廈門證監(jiān)局）
