為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通推出投資者保護(hù)教育?？?3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險底線，普及證券市場法律知識，以提升投資者的守法意識和風(fēng)險防范意識，理性參與投資。
證券銷戶糾紛
一、案例簡介
2020年1月 7日，投資者于某向“12386”熱線投訴，于某稱其于當(dāng)月1日前往開戶證券營業(yè)部辦理注銷基金賬戶業(yè)務(wù)，柜臺人員查詢后告知其賬戶還有基金，無法辦理銷戶。于是其即時賣出了柜臺人員提到的基金，柜臺人員告知“2天內(nèi)可銷戶完畢”，但該賬戶未能在告知期限內(nèi)及時注銷。于某認(rèn)為證券營業(yè)部拖延為其辦理銷戶業(yè)務(wù)，于是投訴。
二、糾紛調(diào)解情況
接到投訴后，證券公司及時與于某溝通了解情況，并對于某反映的情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，于某申請銷戶業(yè)務(wù)當(dāng)日，即T日，開戶證券營業(yè)部已為其啟動基金賬戶銷戶流程，但T+2日系統(tǒng)反饋銷戶失敗，失敗原因?yàn)榛鹳~戶份額不為0，不能銷戶。經(jīng)聯(lián)系于某，了解到其在其他券商也開立有綁定該基金賬戶的交易賬戶，且有基金持倉未贖回，導(dǎo)致不能銷戶。經(jīng)該證券營業(yè)部反復(fù)溝通說明，于某表示已了解基金賬戶銷戶流程及要求，與證券營業(yè)部達(dá)成和解并撤回投訴。
三、案件啟示
《開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》第三十八條規(guī)定“投資者在基金銷售機(jī)構(gòu)申請注銷基金賬戶，需滿足以下條件，該基金賬戶內(nèi)份額余額為零且無在途交易；除銷戶申請中填寫的交易賬戶外，沒有其他已綁定的交易賬戶（如基金賬戶除銷戶申請中填寫的交易賬戶外還綁定了其他交易賬戶，則本公司僅撤銷該筆銷戶申請中填報的交易賬戶與基金賬戶的綁定關(guān)系，不注銷該基金賬戶）”。開戶營業(yè)部僅能查詢到投資者在本公司基金持倉情況，無法查詢到投資者在其他證券公司持有的基金份額，投資者在辦理基金銷戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)關(guān)注查詢該基金賬戶內(nèi)份額余額是否為零，是否無在途交易，以免影響業(yè)務(wù)辦理進(jìn)程。
證券公司應(yīng)堅持“以客戶為中心”理念，完善業(yè)務(wù)制度和管理流程。在辦理銷戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)主動提醒客戶查詢?nèi)炕鸪謧}情況；在相關(guān)業(yè)務(wù)未辦理成功時，應(yīng)立即向客戶反饋、幫助客戶查找問題并及時解決。
文章來源：中國證監(jiān)會
