為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通推出投資者保護(hù)教育?？?3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
分級(jí)基金購(gòu)買糾紛
一、案例簡(jiǎn)介
2020年12月3日，投資者段某向“12386”熱線投訴，其通過(guò)在A證券公司開(kāi)立的資金賬戶購(gòu)買的分級(jí)基金新華環(huán)保B近期看不到持倉(cāng)信息，要求公司恢復(fù)該基金持倉(cāng)份額或賠償投資損失。
二、糾紛調(diào)解情況
接到投訴后，A證券公司及時(shí)與投訴人溝通了解情況，并對(duì)投訴人反映的情況進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，該賬戶無(wú)法顯示其原有分級(jí)基金系該基金管理人落實(shí)監(jiān)管新規(guī)將其轉(zhuǎn)型折算為普通基金所致，轉(zhuǎn)換后的基金已在客戶賬戶中顯示，客戶賬戶資產(chǎn)未見(jiàn)異常。經(jīng)A公司與段某多次溝通協(xié)商，段某最終明確表示對(duì)證券公司在分級(jí)基金轉(zhuǎn)換問(wèn)題上所做的處理理解和認(rèn)同，雙方達(dá)成和解。
三、案件啟示
為維護(hù)自身合法權(quán)益，投資者要對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)特征等關(guān)鍵要素充分了解，及時(shí)關(guān)注賬戶資金及證券變動(dòng)情況。投資過(guò)程中要密切關(guān)注投資產(chǎn)品相關(guān)公告，掌握最新動(dòng)態(tài)和政策要求，保持信息接收渠道暢通，避免因信息了解不及時(shí)、不完整造成損失。出現(xiàn)疑問(wèn)可通過(guò)證券公司資金賬戶、中國(guó)證券登記結(jié)算公司、基金公司網(wǎng)站等查詢相關(guān)證券情況，并可及時(shí)向開(kāi)戶證券公司了解詢問(wèn)。
證券公司應(yīng)堅(jiān)持“以客戶為中心”理念，完善業(yè)務(wù)制度和管理流程，明確業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻和適當(dāng)性管理要求，進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育，提高服務(wù)客戶水平。
文章來(lái)源：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
